Tracfin propose une série de podcasts présentant ses métiers et ses missions à travers ceux qui en parlent le mieux, ses propres agents.
Après une première saison qui laissait la parole à des enquêteurs spécialisés dans le renseignement financier, la lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur de l’Art ou encore l’OSINT/CRYPTO, cette deuxième saison vous propose trois nouveaux épisodes et les portraits de ces agents du service de renseignement financier de Bercy, tous habilités "très secret".
Bienvenue dans « HABILITÉ.E.S ».
Dans cet épisode, rencontrez Axel, 36 ans, qui s’est dirigé vers Tracfin après des études de droit et une carrière dans le contrôle fiscal. Aujourd’hui, il recueille et analyse les soupçons de fraudes signalés à Tracfin par les professionnels des secteurs du jeu et du sport. Il travaille au quotidien avec d’autres services et ses enquêtes lui permettent de vivre des expériences inédites qu’il nous raconte aujourd’hui.
Découvrez (presque) tout sur cet agent au service des français dans ce nouvel épisode de « HABILITÉ.E.S », le podcast de Tracfin.
Et retrouvez tous les épisodes de cette série sur votre plateforme d’écoute de podcasts favorite.
Après une première saison qui laissait la parole à des enquêteurs spécialisés dans le renseignement financier, la lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur de l’Art ou encore l’OSINT/CRYPTO, cette deuxième saison vous propose trois nouveaux épisodes et les portraits de ces agents du service de renseignement financier de Bercy, tous habilités "très secret".
Bienvenue dans « HABILITÉ.E.S ».
Dans cet épisode, rencontrez Axel, 36 ans, qui s’est dirigé vers Tracfin après des études de droit et une carrière dans le contrôle fiscal. Aujourd’hui, il recueille et analyse les soupçons de fraudes signalés à Tracfin par les professionnels des secteurs du jeu et du sport. Il travaille au quotidien avec d’autres services et ses enquêtes lui permettent de vivre des expériences inédites qu’il nous raconte aujourd’hui.
Découvrez (presque) tout sur cet agent au service des français dans ce nouvel épisode de « HABILITÉ.E.S », le podcast de Tracfin.
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00:00Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de
00:07Trac'Fin, le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez
00:13découvert les portraits d'experts en Ausint et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement
00:18économique ou encore le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole
00:22à de nouveaux spécialistes, qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont
00:27habilités au secret défense et travaillent au service des Français. Bienvenue dans Habilité.
00:32Habilité, un podcast proposé par Trac'Fin.
00:37Aujourd'hui, c'est Axel que j'ai le plaisir d'interviewer, alors j'ai peu d'informations
00:44sur lui. Je sais juste qu'il est enquêteur spécialisé dans la lutte contre le blanchiment
00:48d'argent dans les secteurs du jeu et du sport. Et le voilà d'ailleurs qui m'appelle en numéro
00:55masqué, bien entendu, puisqu'on parle à un agent d'un service de renseignement français.
00:59Bonjour Axel. Bonjour. Merci beaucoup d'être avec nous aujourd'hui. On le sait,
01:04l'actualité sportive de 2024 va être chargée et votre quotidien va certainement s'en ressentir.
01:09Avant d'en parler, j'aimerais en savoir un peu plus sur vous. Racontez-nous comment
01:14vous êtes devenu enquêteur chez Trac'Fin. Tout d'abord, je suis entièrement d'accord
01:18avec vous. 2024 est une année exceptionnelle au niveau des événements sportifs. Surtout,
01:23pour ma part, en tant que passionné de sport et enquêteur spécialisé dans ce domaine. Pour
01:28revenir sur mon parcours professionnel, après des études de droit, j'ai intégré sur concours
01:33l'administration fiscale, au sein de laquelle j'ai pu exercer le métier de vérificateur et
01:38donc effectuer des contrôles fiscaux pendant plusieurs années. C'est dans ce cadre que
01:43j'étais en contact régulier avec les pratiques de blanchiment et c'est à partir de là que j'ai
01:48pu intégrer le service Trac'Fin. Aujourd'hui, quel est votre poste exact ? Aujourd'hui,
01:53je suis enquêteur financier. Je travaille généralement sur les dossiers en lien avec
01:56les jeux d'argent ou le sport. On peut dire que c'est une spécialisation pour moi. Et vous faites
02:01quoi au quotidien ? Quelles sont vos missions ? Je suis amené à étudier les déclarations de
02:06sous-somme faites par les déclarants que sont les opérateurs de jeux en ligne, les casinos et
02:13clubs de jeux et les agences sportives éventuellement. Mon métier consiste tout
02:17simplement à vérifier ou infirmer si le soupçon est avéré ou non. Et à partir de là, si le
02:22soupçon s'avérait véritable, nous serions chargés d'éventuellement faire une externalisation auprès
02:28de nos partenaires, que ce soit l'administration judiciaire ou d'autres partenaires administratifs.
02:35Vous avez un exemple concret pour qu'on comprenne bien ? Oui, un exemple assez classique. Il s'agit
02:41d'un rachat de ticket en point de vente physique. C'est très simple. Vous êtes un joueur régulier
02:47ou non, vous misez sur votre équipe favorite et vous gagnez un gain supérieur à 300 euros. À partir
02:53de là, quand vous voulez aller vous faire payer votre gain en point de vente, arrive un individu
02:59qui va vous dire « je vous rachète votre ticket pour 310 euros ». Vous allez dire « je suis gagnant
03:05dans l'histoire puisque au lieu d'encaisser mes 300 euros, je vais récupérer 310 euros et en plus
03:10en espèces directement ». Ce geste anodin pour vous est un geste qui a permis à un blanchisseur
03:16de blanchir des fonds. En effet, ce blanchisseur qui vous a proposé 310 euros pour acheter votre
03:22ticket, les espèces qu'il vous a octroyées provenaient sans doute de blanchiments de stup
03:27ou de travail dissimulé. À partir de là, ça va permettre au blanchisseur qui voudra encaisser
03:32ses fonds de donner une apparence légale aux fonds qui étaient d'origine illicite.
03:37Comment savez-vous à qui vous intéressez parce qu'il y a des milliers de joueurs et vous n'êtes
03:41pas à tous les coins de rue pour vérifier les retraits de tickets gagnants ? C'est une très
03:45bonne question puisqu'en réalité le service ne travaille qu'à partir des déclarations de
03:49sous-sondes faites par les professionnels assujettis qui ont l'obligation de lutter
03:54contre le blanchiment. Il y a pas moins de 48 professions assujetties. Parmi celles-ci,
04:00nous retrouvons des déclarants comme ceux de mon secteur, c'est-à-dire les opérateurs de
04:04jeu, qui sont déjà sensibilisés aux problématiques de rachat de tickets notamment,
04:09et aux problématiques de blanchiment. Les critères de détection sont propres à ces
04:14professionnels du coup. Tracfin est là aussi pour les accompagner au quotidien, pour améliorer sans
04:20cesse ce partenariat public-privé qui a démontré jusqu'alors toute son efficacité. Vous nous
04:26expliquez comment se déroule une enquête classique et quelles sont vos limites d'intervention ? Oui,
04:31très simplement, nous recevons une déclaration de sous-sondes. Pour infirmer ou confirmer ce
04:36sous-sondes, nous allons notamment utiliser un ensemble de données qui nous permettent de
04:41caractériser ou non le sous-sondes et donc de transmettre in fine cette déclaration s'il y a
04:47notamment une infraction auprès des autorités judiciaires. Vous travaillez seul ou vous êtes
04:52en lien avec d'autres services ? Non, Tracfin n'est qu'un rouage de la lutte anti-blanchiment.
04:59Il échange notamment régulièrement avec les services répressifs ou ses homologues étrangers.
05:04La lutte contre le blanchiment est avant tout, à mon sens, un travail collectif. Pour le secteur
05:11des jeux, nous échangeons également avec les autorités de contrôle que sont l'autorité
05:15nationale des jeux pour les jeux en ligne et les jeux en point de vente physique, mais également
05:20avec le service central des courses et jeux, le SSJ, qui lui va réguler en fait l'activité au
05:26sein des clubs et casinos. Qu'est-ce que vous aimez dans votre quotidien ? Ce que j'aime dans
05:30mon quotidien, c'est l'absence de routine. Même si en présence d'un cas de fraude déjà connu,
05:35on peut se dire que le caractère routinier pourrait s'installer, en fait ce n'est pas
05:41du tout le cas puisque chaque dossier est différent donc on ne s'ennuie vraiment jamais
05:45et les fraudeurs, croyez-moi, sont toujours très très imaginatifs. Axel, si vous deviez parler de
05:50votre métier à quelqu'un qui ne le connaît pas, vous lui diriez quoi ? Tout simplement,
05:54c'est un travail qui apporte du sens à ce que l'on fait, un travail dans lequel on est une équipe
06:00avant tout et un collectif et un travail pour lequel on va servir l'intérêt général. Avant
06:06de se quitter et sans trahir le secret de vos enquêtes, vous pourriez nous parler d'un dossier
06:10qui vous a marqué ? Oui, suite à un signalement bancaire, il est apparu qu'une personne exerçant
06:16le métier de comptable percevait des fonds sur son compte bancaire de son employeur. Jusque-là,
06:21rien ne paraissait anormal. Néanmoins, je me suis vite aperçu dans le cadre de mes investigations
06:26que ces fonds ne correspondaient pas à une rémunération éventuelle de l'employeur pour
06:30ce comptable mais en réalité il s'agissait de fonds détournés dans un unique but de financer
06:36l'addition au jeu de ce comptable. Ça n'est suivi pour le comptable une condamnation pénale accompagnée
06:42d'un suivi psychologique derrière. C'est la fin de cet épisode d'Habilité. Merci à Axel d'avoir
06:48partagé avec nous son expérience. Retrouvez les autres épisodes sur toutes les plateformes de
06:53podcast. Et si les métiers de Traquefins vous intéressent, rendez-vous sur passerelleaupluriel.economie.gouv.fr
07:01le site de recrutement du ministère de l'économie et des finances ou sur le site internet
07:06choisirleservicespublic.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.